Компания «Виола» запустила новую производственную линию в Подмосковье

 © avatars.dzeninfra.ru На заводе «Виола» в подмосковном городском округе Одинцово увеличили производственные мощности. Компания завершила очередной этап масштабного инвестпроекта по развитию предприятия,...

Для чего нужен алготрейдинг

Для чего нужен алготрейдинг Алготрейдинг (алгоритмическая торговля) – автоматизированная система, которая совершает сделки без участия трейдера по заданному...

Почему деривативами торгуют на триллионы

 Если расположить биржевые инструменты от простых в освоении к более сложным, получится примерно такой список:  — Облигации— Фонды—...

Рейтинговые агентства: что делают, чем полезны

В новостях о финансах часто говорят о понижении или повышении кредитного рейтинга компании, региона или даже государства. В...

Индексы РТС и МосБиржи — зачем нужны, чем отличаются

Биржевой индекс – это число, динамика которого показывает, как поменялись цены в определённом сегменте финансового рынка. Индекс показывает,...

Куда лучше инвестировать в 2024 году: советы экспертов АКБФ

Эксперты АКБФ проанализировали рынки иностранной валюты, золота, недвижимости, облигаций и акций. На основе анализа рассказываем, что будет происходить...

Может ли денег быть слишком много

Деньги для компании — важнейший ресурс. Они нужны, чтобы оплачивать ежедневные расходы (оплата счетов, зарплат и т.д.), расплачиваться...

Слово дня — Денежный рынок

🔎 Слово дня — Денежный рынок Мы продолжаем серию статей про рынки Мосбиржи и сегодня говорим про денежный...

Инвестиции в золото, серебро, платину и палладий в 2023 году: обзор вариантов

В кризис опытные инвесторы вкладывают деньги в защитные активы. К ним относятся и драгоценные металлы. Расскажем, почему стоит...

Замещающие и юаневые облигации: новые инструменты для инвестора

www.shutterstock.com Раньше по еврооблигациям инвестор мог получать купоны в валюте. В 2022 году такие выплаты оказались заблокированы из-за...

Что такое блокчейн. История криптовалюты

Что такое блокчейн Криптовалюта — один из видов цифровой, виртуальной валюты. Ее эмиссия основана на различных криптографических методах,...

Куда вложить деньги начинающему инвестору. Часть 2

В первой части статьи мы рассказали, стоит ли вкладывать деньги в депозит, акции, облигации, индексные фонды и ПИФы....

Слово дня — Словарь биржевого сленга

🔎 Слово дня — Словарь биржевого сленга На бирже есть огромное количество интересных терминов, которые используют инвесторы и...

Как получать ежемесячный доход на бирже

Как получать ежемесячный доход на бирже По итогам 2022 года инфляция составила 12% — настолько обесценились деньги, которые...

Вершина рынка. Продавать нельзя, ждать?

 Любой инвестор в акции волнуется, когда рынки обновляют исторические максимумы. Приятно наблюдать за ростом портфеля, но может возникать...

В Калужской области открыт завод по производству бумаги-основы для декоративной печати

 © cdnn21.img.ria.ru 21 декабря австрийский Kronospan ввёл в эксплуатацию завод ООО «Ультра Декор Рус» по производству бумаги-основы для декоративной печати на площадке особой...

Основные фигуры в техническом анализе фондового рынка

Чтобы открыть выгодную сделку на бирже — нужно прогнозировать движение цен. Наобум это сделать нельзя — интуиция на...

ИИС типа «А»

❗️ ИИС типа «А» Недавно мы публиковали статью об изменениях в налоговом законодательстве. Хотим рассказать о еще одном...

Как выбрать финансового советника

У многих инвесторов есть проблема, которая не позволяет им достигать поставленных финансовых целей — у них нет структуры,...

Источники информации для фундаментального анализа компании

Как определить какие акции будут расти, а какие — стагнировать или вовсе снижаться? Существует две наиболее распространенные методики...

Как в кризис грамотно составить инвестиционный портфель

Делимся рекомендациями инвестбанкира, профессора Высшей школы экономики, автора телеграм-канала bitkogan Евгения Когана с вебинара Ак Барс Банка.

На российском фондовом рынке сейчас наблюдается совершенно новая ситуация. Рынок значительно упал, альтернативы для российских инвесторов существенно сократились. 

Однако, по мнению Евгения Когана, у рынка инвестиций большой потенциал роста — есть огромные экспортные потоки, деньги оседают на счетах корпораций, которые продают нефть, газ и продовольствие, а после доходят до финансового рынка. Есть еще один фактор для роста рынка — снижение инфляции и процентных ставок. 

В течение года мы увидим возврат индекса Мосбиржи на более высокие уровни. Деньги людей потихоньку пойдут на российский фондовый рынок из-за отсутствия альтернатив, полагает эксперт.

Российский фондовый рынок может вырасти к концу 2022 года по примеру иранской модели

По словам Когана, ключевая ставка продолжит снижаться, доходности ОФЗ также снизятся, а после за ними подтянутся и корпоративные облигации. Доходности по облигациям уже падают — «корпораты», которые недавно торговались по 15-25%, сегодня дают доходности намного ниже, а ОФЗ, которые еще недавно давали 15-18%, сейчас дают только около 9,5% годовых. 

Недвижимость сегодня не так привлекательна, это неликвид. В сложившихся условиях у людей не так много денег. При снижении покупательской способности население скорее пойдет на биржу, чем будет покупать недвижимость. Однако в течение полугода-года появятся интересные инвестиционные возможности в плане покупки недвижимости. Ее можно будет купить дешевле, поскольку девелоперы могут разоряться, крупные компании в таком случае будут поглощать мелких, предполагает Евгений Коган. 

Отрасли, которые, по мнению Евгения Когана, остаются доходными:

  • нефть;
  • газ;
  • продовольствие;
  • кибербезопасность;
  • деревообработка.

Где существует небольшая доля импорта, там есть проблемы, считает инвестбанкир. Но импортозамещения не миновать. Это машины и оборудование, химическая промышленность, легкая промышленность, IT — от программного обеспечения до кибербезопасности.

Евгений Коган, профессор Высшей школы экономики:

«Фондовый рынок РФ стал маленькой замкнутой песочницей. Но в сложившейся ситуации актуальный для большинства вариант — продолжать искать перспективные сектора и отрасли в РФ».

Как грамотно составить инвестиционный портфель

По мнению Евгения Когана, «идеальных» портфелей не бывает. У разных людей — разные «идеальные» портфели в зависимости от возраста, доходов, целей, обстоятельств и инвестиционного профиля. 

Эксперт предлагает рассмотреть примеры активов портфеля в рублях для человека 50-60 лет с консервативным инвестиционным профилем:

  • надежные бонды — 30% (МТС, «Роснефть», ТМК, ЛСР);
  • валюта — 20% ($);
  • акции продовольственных компаний — 10% («Черкизово», «Русагро», «Абрау-Дюрсо»);
  • нефть и газ — 10% («Лукойл», префы «Башнефть», «Татнефть»);
  • металлургия — 10% (ММК, НЛМК, префы «Мечел»);
  • золото — 10% («Полюс», «Полиметалл», инвестиционные монеты, слитки);
  • blue chips — 5% («Сбер», «Газпром», «Норильский никель»);
  • второй эшелон — 5% («КАМАЗ», «Сегежа», «Белуга»).

Напомним, что для совершения операций с ценными бумагами вам потребуется брокерский счет. Например, его можно открыть у 100% дочерней компании Ак Барс Банка — Ак Барс Финанс — дистанционно на сайте.

Западный инвестиционный портфель может выглядеть следующим образом:

  • короткие бонды — 30%;
  • ETF commodities — 15%;
  • ETF food — 10%;
  • продовольствие — 10%;
  • нефть — 10%;
  • дивидендные акции — 10%;
  • ETF gold — 10%;
В американский фондовый рынок нужно вкладывать осторожно ввиду возможных ограничений

Однако надо помнить, что, покупая американские акции через российского брокера, есть депозитарные риски. Поскольку ЦБ предписал заблокировать ту часть активов, которая хранилась в Национальном расчетном депозитарии. Пока сложно предсказать, продолжатся ли заморозки иностранных активов. 

Евгений Коган, профессор Высшей школы экономики:

«Кроме того, большие перспективы и много новых возможностей есть у криптовалют. И каждому придется научиться разбираться, что это такое. Уже сегодня объективной необходимостью стало наличие криптокошелька».

После вебинара эксперт ответил на многочисленные вопросы. Полную версию можно посмотреть по ссылке.

Новости, которые нельзя пропускать, — в нашем телеграм-канале

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе событий: @life_profit

Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
guest