Новую линию производства акустических панелей открыли на заводе в подмосковном Егорьевске

 © inegorievsk.ru Французская компания Saint-Gobain запустила линию по производству акустических стеновых и потолочных панелей на заводе в Егорьевске. «К этому событию мы шли в течение пяти...

10 заповедей инвестора

 1. Инвестиции — процесс, требующий системного и регулярного подхода. Чем регулярнее будут инвестиции, тем внушительнее будет их результат....

Слово дня — EBITDA

Слово дня — EBITDA Продолжаем серию постов про финансовые показатели, которые необходимы инвесторам для оценки инвестиционных проектов. Понимание...

Отменен НДФЛ с процентных доходов по банковским вкладам

В 2022 году российские вкладчики впервые должны были уплатить НДФЛ с дохода по вкладам. Однако 26 марта Президент...

Ответственные инвестиции изменят мир?

В двадцатом веке считалось, что инвестирование и этика – вещи совершенно несвязанные. Ведь при выборе, например, акций в...

Что такое исламские финансы

Об основных принципах исламского инвестирования и отличиях исламского и классического банкингов рассказывают генеральный директор исламской финансовой компании «ЛяРиба-Финанс»...

Что такое Кодекс добросовестного поведения и чем он полезен частному инвестору?

Последние несколько лет наблюдается бурное развитие финансового рынка, на который приходят миллионы новых инвесторов. Вместе с тем возникают...

Кто такой квалифицированный инвестор

За 2021 год инвесторы купили акций почти на $900 млрд — заявляют аналитики Bank of America и EPFR...

Зачем регистрировать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Чтобы простимулировать приток инвесторов на биржу, государство стимулирует граждан введением налоговых льгот. Наиболее выгодные льготы получают владельцы индивидуальных...

Рейтинговые агентства: что делают, чем полезны

В новостях о финансах часто говорят о понижении или повышении кредитного рейтинга компании, региона или даже государства. В...

Как в кризис грамотно составить инвестиционный портфель

Делимся рекомендациями инвестбанкира, профессора Высшей школы экономики, автора телеграм-канала bitkogan Евгения Когана с вебинара Ак Барс Банка. На...

Инвестиции в золото, серебро, платину и палладий в 2023 году: обзор вариантов

В кризис опытные инвесторы вкладывают деньги в защитные активы. К ним относятся и драгоценные металлы. Расскажем, почему стоит...

Что делать инвестору, чтобы защитить капитал от инфляции

www.shutterstock.com В долгосрочном периоде инвестиции в облигации, акции и золото обгоняют инфляцию. Но есть инструменты, которые учитывают изменение...

Лучшие ESG-акции российского рынка

Ранее мы писали о принципах ESG-инвестирования, и почему оно набирает популярность во всем мире. В частности, приводили данные...

С чего начинать инвестору-новичку: инструкция от инвестиционного советника

В начале декабря Ак Барс Банк провел вебинар на тему «Куда частному инвестору вложить 100 000 рублей». Инвестиционный...

Какие акции называют голубыми фишками и как в них инвестировать

Какие акции называют голубыми фишками и как в них инвестировать Голубые фишки — акции наиболее крупных и известных...

Фьючерсы, зачем они мне?

 Большинство начинающих инвесторов начинают знакомство с биржевыми рынками с предсказуемых и безопасных инструментов.  Это могут быть облигации. Обычно...

Как покупать и продавать ценные бумаги, используя новости

Фото: www.shutterstock.com Торговля на новостях для трейдеров — один из способов заработать. Но можно как уйти в плюс,...

Как ИП и самозанятые платят налоги, торгуя на Московской бирже?

Чтобы торговать на Московской бирже, нужно открыть счет у брокера. Российские брокеры доступны физическим и юридическим лицам. Если...

Японские свечи для начинающих

Биржевые графики нужны для отслеживания динамики цены финансового инструмента. Чаще их используют трейдеры для быстрой торговли, долгосрочные инвесторы...

Фондовые индексы – эталон для терпеливого инвестора

Фондовые индексы – эталон для терпеливого инвестора

Все инвестиционные инструменты имеют как сильные, так и слабые стороны. ОФЗ – не исключение: будучи одновременно простым, прозрачным и надёжным активом, они имеют невысокую доходность. Заработать больше можно, например, на акциях публичных компаний. Акция – доля в той или иной компании, которая может как расти, так и падать в цене, принося инвестору как большой доход, так и ощутимые потери.

Покупая ОФЗ, инвестор чётко знает, когда “погасится” облигация и сколько он на ней заработает. Покупая акцию, инвестор не имеет никаких гарантий – он рассчитывает, что бумага будет расти в цене, возможно, выплачивать дивиденды. При этом, даже акции крупной компании с вековой историей и работающим бизнесом могут подешеветь быстро и значительно. Например, акции Deutsche Bank, одного из 25 крупнейших в мире банков с работающим бизнесом в 58 странах мира, последовательно дешевеют с 2007 года по настоящий момент. Так, если в начале 2014 года они стоили $46 за штуку, то к началу 2015 цена упала до $29 на 37%! То есть, всего за год инвестор мог потерять почти 40% денег, если бы вложил всё в акции Deutsche. Сейчас акции торгуются ещё дешевле – по ~$12,8 за штуку.

Инвесторы знают о рисках отдельных акций, поэтому не вкладывают все деньги в одну бумагу, а составляют портфели из акций десятков компаний. Это позволяет разделить риски и участвовать в росте компаний из разных секторов. Простой и эффективный способ составить портфель из акций – скопировать индекс того рынка, на котором Вы торгуете. В России таким индексом является Индекс МосБиржи IMOEX или его аналог, рассчитываемый в долларах – Индекс РТС. Самый известный международный индекс – американский S&P 500.

Рост/падение индекса показывает, на сколько “в среднем” выросли или упали цены акций на той или иной бирже. Поэтому, чтобы понять, сколько в среднем можно заработать на акциях, достаточно посмотреть на динамику индекса. Так, за 2021 год IMOEX вырос почти на 16%, за пандемийный 2020й – на 8%. Долгосрочные инвесторы знают, что со временем акции компаний (тех, что не обанкротились) дорожают благодаря техническому прогрессу и поэтому вкладываются в акции на десятилетия. За период с января 2001 по январь 2010 IMOEX вырос более чем на 650% (см.фото)! За следующее десятилетие – ещё на 41%, даже с учётом падений 2008 и 2014 годов. На длинных горизонтах на инвестора начинает работать сложный процент, ещё больше увеличивая его доходность. 

Индексы включают в себя акции наиболее крупных и успешных среди торгующихся на бирже компаний. Если компания начинает падать в цене, сокращается доля её акций в свободном обращении, такая компания выбывает из индекса, уступая место другим. По сути, индексы постоянно “очищаются” от слабых игроков, снимая эту задачу с инвестора.

Чтобы “скопировать” индекс, инвестору нужно посмотреть на список акций, входящих в его “базу расчёта” на данный момент и купить их в той же пропорции, в какой они входят в индекс. Проблема в том, что акций в индексах обычно много, а для соблюдения пропорций нужен портфель на десятки миллионов рублей. Опять же, при каждом изменении состава индекса пересматривать свой портфель – хлопотно и дорого. Решение – купить индексный ПИФ или БПИФ/ETF с минимальными комиссиями. 

Таким образом, один из эталонов для инвесторов, готовых к риску – фондовые индексы, например S&P 500 и IMOEX/RTS. Их среднегодовая динамика – реалистичный индикатор доходности для пассивного инвестора. Вкладываясь в такие индексы на длинные промежутки времени (свыше 10 лет), инвесторы максимизируют шанс получения высокой доходности, в то время как подбор отдельных акций чреват высокими рисками. Проще всего вложиться в индекс, купив соответствующий ПИФ/БПИФ/ETF с минимальными комиссиями.

Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
guest